Что такое стейкинг криптовалют простыми словами

Что такое стейкинг и как он работает?

Стейкинг иногда называют «майнинг кошельком». Также стекинг можно сравнить с банковским депозитом, принцип схож – в банке «блокируются» деньги на счете, а в стекинге – криптовалюта.

В общих чертах принцип работы этой схемы удобно рассмотреть на примере мастернод, обеспечивающих валидацию транзакций в ряде альткоинов:

  • При использовании алгоритма PoW (Proof of Work) для подтверждения транзакций используется энергозатратный майнинг. После перехода на PoS валидацией транзакций стали заниматься отдельные узлы (мастерноды).
  • Для того, чтобы стать мастернодой пользователь должен заблокировать определенное число монет на кошельке.
  • За свою работу каждая нода получает определенный доход в крипте, обычно это 5-15% годовых. Есть различные схемы организации этого процесса, детальную классификацию рассмотрим ниже. Возможна и другая схема, в которой нет мастернод, а на роль валидатора может быть избран любой узел, чем большим количеством монет он владеет, тем выше шанс быть избранным.

Любой вариант стейкинга предполагает замораживание криптовалюты на определенный срок. Этот срок может быть как фиксированным, так и бессрочным – есть разные варианты.

Стейкинг монет стал популярным во второй половине десятых годов, но был изобретен значительно раньше. В 2012 г. Скотт Надаль и Санни Кинг представили широкой общественности описание Peercoin – первого проекта, основанного на алгоритме консенсуса Proof of Stake.

В 2014 г. их идею развил Даниэль Лаример и презент

В 2014 г. их идею развил Даниэль Лаример и презентовал алгоритм DPoS (делегированное доказательство доли). Но основы были заложены в 2012 г., технически стекинг криптовалюты был возможен, но он не пользовался особой популярностью.

Видео

Кошельки, поддерживающие стейкинг

Криптовалютные кошельки, поддерживающие стейкинг:

  • TrustWallet. Данный кошелек дает возможность не только просто держать монеты или запирать их в мастерноду, но и добавлять элемент случайности в процесс, так что злоумышленникам трудно манипулировать результатами. Этот процесс напоминает лотерею, в которой удерживаемое количество монет эквивалентно количеству лотерейных билетов. Также в системе доступно делегирование, где каждый человек делегирует свои права голоса и полученные доходы другой доверенной стороне. Делегаты получают вознаграждения за утверждение блока и выплачивают своим сторонникам некоторую сумму в обмен на их голос.
  • Atomic Wallet. После установки кошелька необходимо перевести свои монеты на адрес для стейкинга. Как и в большинстве криптокошельков, нужно надежно хранить свой секретный ключ, потому что в случае его утери будет навсегда потерян доступ к кошельку и средствам. Вознаграждение начинает генерироваться через некоторое время после начала стейкинга. Его потом можно потратить на интегрированной криптовалютной бирже, конвертировать в фиатную валюту или другую криптовалюту.
  • Ledger. Владельцы аппаратного кошелька Ledger могут заниматься стекингом криптовалюты Tezos. Для этого разработана технология Ledger Live. Пользователь должен выбрать аккаунт, с которого он будет делегировать, затем выбрать валидатора (бейкера), ориентируясь на предполагаемую награду за ставку, и подтвердить информацию о делегировании на аппаратном кошельке.

Как начать и выбрать монету для стейкинга

Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.

Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.

Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.

Преимущества и недостатки

Любая финансовая операция имеет некоторую степень риска, свои сильные и слабые стороны. Это утверждение справедливо и для стекинга. Хотя риски при таком варианте заработка действительно меньше, негативные моменты все же присутствуют:

ПлюсыМинусы
Экологически безопасно. Не нужно тратить большое количество электроэнергии на генерацию новых блоков.Уменьшается оборот цифровых денег, основанных на протоколе PoS, поскольку большое количество монет заморожено.
Минимальные риски потерять вложения, особенно это касается стека стейблкоинов.
Не нужно иметь специальных знаний и навыков. Зарегистрировать аккаунт может каждый.Крупные валидаторы объединяют большое количество ресурсов определенной криптовалюты — угроза децентрализации.
Много типов, которые различаются по доходности, времени блока и прочим условиям.
Нет географической привязки и, следовательно, запретов.Доходность хотя и стабильная, но не очень большая.
Высокий уровень безопасности к хакерским атакам, некоторые варианты (51%) вообще теряют смысл.
Большой выбор платформ и сервисов для стека криптовалюты.Некоторые активы имеют высокий порог вхождения и становятся недоступны для многих пользователей.

Отличие стекинга от майнинга

Основное различие между этими процессами — базовый механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций.

Майнинг используется для Proof-of-Work (PoW), а стекинг — для Proof-of-Stake (PoS).

Кроме этого, есть и другие различия:

Кроме этого, есть и другие различия:

Майнеры решают сложные математические головоломки, добавляя затем готовый блок в цепочку. Для этого требуется специальное оборудование, которое потребляет много энергии. Благодаря большой вычислительной мощности, у майнера более высокий шанс решить блок и получить вознаграждение.

Стейкеры же участвуют в проверке новых блоков, блокируя свои активы в смарт-контракте. Им не требуется дополнительное мощное вычислительное оборудование, поэтому этот процесс считается намного более экологичным.

Выбор монет для стейкинга

Самое сложное в стейкинге монет – . При выборе рекомендуем:

  • Не гнаться за высокой доходностью. Нормой считается годовой профит до 10-15%, работает стандартная закономерность – чем выше прибыль, тем ниже надежность. Есть проекты, предлагающие по 100-500% годовых, но это не значит, что вы заработаете эти 500%. А если и заработаете, то нет гарантий, что крипта за время блокировки не рухнет до околонулевых значений.
  • Выбирать более-менее известные проекты.
  • Работать только с надежными криптобиржами или проверенными площадками.
  • Разобраться с правилами стейкинга. Они могут существенно отличаться, например, в DeFi staking нет фиксированного периода заморозки криптоактивов. Если работать с фиксированным staking и досрочно разблокировать крипту, то будет утеряно вознаграждение. Эти нюансы важны и их нужно изучить до начала работы.

Что касается выбора крипты для заработка, то регулярно появляются новые проекты. Информацию по ним удобнее всего отслеживать через . Этот ресурс позволяет не только получить данные по всем альткоинам, на которых возможен стекинг, но и оценить доходность.

Плюсы и минусы Proof of Stake

Создание технологии Пруф оф стейк раскололо сообщество на два лагеря. Кто-то из разработчиков уверен, что за этим алгоритмом будущее, кто-то напротив не перестает критиковать его. Чтобы дать объективную оценку происходящему, нужно тщательно проанализировать преимущества и недостатки этого принципа.

Преимущества Proof of Stake Минусы Proof of Stake
Вероятность взлома криптовалюты минимизирована, ведь злоумышленникам потребуются дорогостоящие вычислительные мощности, что делает атаку нерентабельной. Теоретически алгоритм Пруф оф стейк мотивирует пользователей накапливать криптовалюту на балансе кошелька, что создает угрозу централизации.
Хакер имеет серьезный запас крипты, атака ему будет не выгодна, поскольку она нарушит устойчивость сети. Активы обесценятся. Если в рамках сети будет создано объединение, в руках членов которого сосредоточено много крипты, то они смогут управлять сетью. 
Proof of Stake алгоритм делает процесс добычи криптовалюты действительно выгодным, поскольку для эффективного майнинга совершенно не обязательно вкладывать баснословные суммы в приобретение вычислительного оборудования.

Технология Пруф оф стейк имеет еще один изъян – пустой стэк, или Nothing-at-Stake. Из-за этого PoS-системы нестабильны по мнению многих пользователей. Атаку можно провести путем форка, то есть создания длинной альтернативной цепочки путем расходования несуществующих монет. Некоторые майнеры в теории могут поддержать данную инициативу, поскольку подлинные ресурсы не сжигаются. Форк приведет к отклонению транзакций, вследствие чего начнется атака путем активации двойной траты.

Доходность стекинга

Почему заработок на стейкинге набирает популярность? В первую очередь, потому что при умеренном уровне риска доходность стекинга выше, чем у большинства традиционных финансовых инструментов.

Сколько можно таким образом заработать? Размер прибыли может отличаться в зависимости от динамики курса монеты, хранимого объема и продолжительности стекинг-контракта. В среднем, речь идет о 6-8% годовых.

Кроме того, в основе же стейкинга лежат иные механизмы, поэтому он защищен от многих рисков, которые сопряжены с другими инструментами. Например, текущая экономическая ситуация и другие внешние факторы никак не влияют на выплаты, алгоритм PoS защищен от атак, достаточно частые выплаты минимизируют операционные риски. ✅

На сайте stakingrewards.com есть калькулятор для просчета прибыльность стекинга. Пользоваться им элементарно: выбираете токен для хранения и указываете сумму. Таким образом можно рассчитать потенциальный дневной, недельный, месячный и годовой заработок.

Калькулятор доходности на Staking Rewards

Калькулятор доходности на Staking Rewards

Таким образом, стекинг разных монет принесет разные проценты. Можно рассчитать несколько вариантов и выбрать самый выгодный. Подробно о том, какие монеты лучше всего выбирать для стекинга, поговорим чуть ниже.

Неужели настолько все хорошо

Есть и скептики концепции ProofofStake. Один из их аргументов – угроза децентрализации криптовалюты.

Ведь принцип PoS может побудить инвесторов концентрировать все больше криптовалюты в одних руках.

Если это произойдет, то монополист сможет диктовать собственные условия всем участникам сети.

Также под сомнение попадает начальное распределени

Также под сомнение попадает начальное распределение криптовалюты. Большая часть монеток, которые не работают по принципу Proof of Work распределяются двумя способами: через ICO либо аукцион. В этом случае вся криптовалюта изначально принадлежит только одной стороне, что усложняет децентрализацию и создает множество соблазнов перед монополистом.

Разработчики криптовалюты, работающей по принципу PoS, нашли компромиссный вариант решения этой проблемы.

Для создания криптовалюты используется PoW. Ее стоимость определяется затратами на производство.

После создания сеть переходит на принцип работы Proof of Stake.

Еще одна проблема — NothingatStake (Ничто на кону).

Ее смысл заключается в том, что недобросовестный криптоинвестор может сделать форк блокчейна.

При этом он будет расходовать ресурсы, которых по сути, не существует, что угрожает всей цепи.

Виды и перспективы

Основные существующие разновидности стейкинга:

  • Обычный Proof of Stake. Использует тот же блокчейн, который всем знаком. Разница заключается в том, что вместо Proof of Work, как в Биткоине, в PoS-валютах валидатор следующего блока выбирается на основе размера ставки и путем случайных комбинаций. Чтобы зарабатывать, достаточно иметь монеты на своем кошельке. Примеры: Peercoin, Blackcoin.
  • dPoS (делегированное доказательство доли). Такой механизм консенсуса был разработан, чтобы решить проблемы масштабирования BTC. dPoS доказало свою масштабируемость и именно оно стоит за тремя активными блокчейнами, работающими на сегодняшний день. Процесс похож на принцип демократии, когда примерно двадцать представителей выбираются для добычи блоков, а те, кто за них голосовал. получают процент. Примеры: EOS, Bitshares, Steemit.
  • Leased Proof of stake (арендованное доказательство доли). Такой механизм позволяет любому пользователю «сдать в аренду» свои монеты качественным узлам с хорошим подключением, похожим на мастерноды. Это возможность для мелких пользователей получать более частые вознаграждения. Пример:
  • Мастерноды. Узел может стать мастернодой, если инвестирует большую сумму. Такие узлы считаются надежнее обычных. Masternode-стекинг обычно сочетается с обычным PoS или PoW, как в Dash. Примеры: DASH, PIVX, XZC.

Также есть варианты, специфичные для определенных криптовалют. Так, стейкинг криптовалюты Zerocoin на сегодня используется в проекте PIVX и гарантирует полную анонимность.

Считается, что пассивные виды заработка, такие как стейкинг, холдинг и запуск мастернод, взлетят в 2020 году. Благодаря использованию этих методов, можно держать криптовалюты и получать относительно стабильную прибыль.

Отличия PoS от PoW или почему стейкать выгодно

Как уже могло стать ясно из вышеуказанных тезисов, стейкинг криптовалюты крайне выгоден по сравнению с майнингом — не требуется значительных вложений в вычислительные мощности, а экология (о чем сейчас нужно говорить любому, кто жаждет успеха) также скажет вам за стейкинг «спасибо». Но чтобы детальнее разобраться в PoS, необходимо для начала обратиться к PoW.

Дословно PoW — доказательство выполнения работы. Можно сравнить этот процесс с соревнованиями вычислительных мощностей, где тот, кто нашел наиболее быстро решение математической задачи и сгенерировал новый блок, получает вознаграждение. Так обеспечивается работоспособность блокчейна и проводимость транзакций. Вознаграждение — криптовалюта. Всё просто.

Суть PoS примерно та же — обеспечивать жизнь блокчейна, давать возможность генерации новых блоков, но уже иными алгоритмами. При Proof of Stake валидатор (тот, у кого хранится криптовалюта) голосует, какой блок верный, а какой — нет. Чем больше у него (или у пула) монет, тем весомее его ставка. А значит, он/они получат желанную награду в виде криптовалюты.

Процесс, когда человеку необходимо вникать в смарт-контракты, совершать необходимые действия, разбираться с блокчейном, инфляцией и т.д. называется техническим стейкингом и он всё равно потребует наличие оборудования. Также протоколы можно поделить на PoS, DPoS, LPoS. Каждый вид имеет свои особенности.

Как выбрать лучшую монету для стейкинга?

Чтобы получить пассивный доход за счет участия в P

Чтобы получить пассивный доход за счет участия в Proof of Stake, нужно смотреть не только на размер потенциальной прибыли, который выплачиваться токенами данной сети, но и на перспективы данного криптопроекта на рынке. Допустим, вы заморозили токены молодой малоизвестной сети под фантастические 100% годовых и ждете прибыли. Но ведь для этого потребуется потратить энную сумму фиатных денег.

Если, например, для активации стейкинга нужна 1000 монет по 0,5$, значит, нужно вложить 500$ и ждать первой выплаты, скажем, месяц. Но, что будет, если за это время биржевой курс токена упал на 20%? Правильно, вы оказались в минусе, и чем сильнее упадет курс, тем больше потери, вплоть до полного банкротства. Хотя, конечно,100% годовых стейкинг не приносит, по крайней мере, в серьезных, уже состоявшихся криптопроектах. Представляем таблицу самых надежных монет.

Список лучших монет для стейкинга

КриптовалютаГодовой доходМинимальная суммаМинимальный период заморозки средств (дней)
Tron7-9%5 TRX Бессрочный
EOS6.79 %10 EOS60
DASH7.12 %1 DASH7
Tezos6-7%1 XTZ*
Stellar2-4%10 XLM*

Данные взяты со страницы стейкинга на криптобирже Binance. Ознакомиться с полным списком поддерживаемых монет и годовыми процентными ставками можно здесь.

Заработок на стекинге

В отличие от майнинга, заработок на PoS монетах не требует мощного оборудования. Все, что надо, чтобы стать форджером (от английского forger — кузнец), это выбрать сервис, зарегистрировать кошелек и купить нужный цифровой актив. Правда, необходимо быть готовым к тому, что эти монеты выпадут из оборота пользователя на время действия контракта.

В плане стратегии стекинга есть 2 варианта:

  • Простой и относительно безопасный. Для блокирования монет покупаются самые надежные активы и замораживаются на длительный срок. Прибыль будет не огромной, но и риск меньше.
  • Для этого нужно найти новые PoS-токены, которые еще не попали в биржевой листинг. Такие монеты обычно дешевле, поэтому доступны в большем объеме. Потом остается ждать роста курса. Вариант связан с большими рисками, однако в случае удачи может принести прибыль на несколько порядков выше вложенных средств.

При выборе актива для заморозки нужно учитывать минимальную сумму контракта. К примеру, по данным на 24 ноября 2021, для Ethereum 2.0 она составляет 32 ETH (около $135 000), а для Tezos — 10 000 XTZ (примерно $49 000). Такие вложения доступны не каждому инвестору. Поэтому держатели PoS-монет, не имеющие нужной суммы, делегируют свои токены торговой площадке. Именно криптобиржи — самые крупные валидаторы.

Какие монеты выбрать?

Сейчас крипторынок находится в плече, пока неясно, какая картина вырисовывается — медвежья или бычья, но монеты, поддерживающие PoS, появляются с завидной активностью. А те, что пока не перешли на данный тип протокола, планируют это сделать в ближайшее время. Давайте разберем на примере некоторых популярных криптовалют, куда же вложиться для максимальной доходности в 2021-2022 годах.

  • DOT — отличный вариант для всех желающих начать стейкать. Polkadot — один из самых амбициозных проектов среди тех, что появлялись на рынке за последние несколько лет. Многие называют его фундаментал основой децентрализованного интернета будущего Web 3.0., поэтому такую монету совершенно не страшно стейкать в долгосрок.
  • Kusama — экспериментальная сеть Polkadot, ставшая самостоятельным проектом, имеющая токен KSM. По CoinMarketCap 47 место по капитализации, постоянные разработки, новые решения, хорошая доходность от стейкинга. Также отличный вариант. В 2021-2022 годах одно из лучших решений наравне с DOT.
  • Matic — токен проекта Polygon, который стремительно ворвался в топы капитализации, обогнав многие крепкие альты. Великолепный фундаментал-экосистема, огромное количество решений на подходе и взлёты цены при падении всего рынка — это всё про MATIC. Также у криптовалюты одна из самых высоких доходностей за стейкинг среди топов.
  • Cardano и их токен ADA. Получившая огромную популярность на рынке, ADA c 2020 года обзавелась поддержкой PoS. Очень серьезный проект, который будет и дальше расти с неплохими процентами за стейкинг.
  • CAKE — монета одного из самых любимых народом обменников PancakeSwap, которая на старте имела огромное вознаграждение за стейкинг. Да и сейчас CAKE остаётся одним из самых высокодоходных активов при применении PoS.

Все вышеназванные монеты доступны на популярной бирже Binance в разделе фиксированного стейкинга, на сегодня это лучшее место для того чтобы начать заниматься стейкингом. Для каждой моменты свои условия депонирования. Также необходимо понимать, что в зависимости от сервиса (не обязательно стейкать на Бинансе) существуют различные проценты доходности и сроки. Поэтому нужно выделять для себя наиболее выгодный.

Важно также отличать скам-проекты от реальных технологий, которые будут развиваться. Сейчас PoS для многих является крайне привлекательной фичей, но если монета нигде не торгуется, её курс крайне часто манипулируется кем-то, то не стоит вкладываться в такие проекты. Помните: ваша инвестиция в монету не должна быть основана только на хайпе, особенно если вы хотите стейкать.¶

Как работает стекинг на бирже Бинанс

Все доступные предложения находятся на вкладке в верхнем меню Финансы — Binance Earn.

Прокрутите вниз страницы до надписи «Хватит ходлит

Прокрутите вниз страницы до надписи «Хватит ходлить криптовалюту, зарабатывайте на ней!».

Виды

Здесь можно найти три вида стекинга:

Фиксированный (Locked Staking) — при размещении св

Фиксированный (Locked Staking) — при размещении своих средств пользователь должен указать период на выбор: 30, 60 или 90 дней. По истечении выбранного срока ваши заблокированные активы автоматически вернутся на спотовый кошелек.

За блокировку средств участник получает фиксированную плату в размере, указанном напротив выбранного токена.

Кроме этого, существует минимальный порог входа (указан в отдельном столбике).

ETH 2.0 — нужно пополнить кошелек на 32 ETH (как м

ETH 2.0 — нужно пополнить кошелек на 32 ETH (как минимум). Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Ее размер зависит от общего количества монет, заблокированных для стекинга и расчитывается биржей Binance.

DeFi — здесь срок размещения гибкий. Можно разместить их даже на сутки и сразу же их забрать вместе с процентами, которые начисляются ежедневно. Порог входа здесь намного ниже.

Как начать и выбрать актив

Как начать и выбрать актив

Для начала нужно купить токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба.

Оптимальнее всего использовать несколько видов монет, чтобы диверсифицировать риски. Если стоимость одних просядет, котировки других пойдут вверх.

Выбирать нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH.

Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Как разместить токены

Нажмите на «Перейти»:

В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeF

В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeFi.

Прочтите условия (срок, процент доходности, минимальный порог входа) и определите подходящие вам.

Напротив выбранной монеты нажмите на «Добавить активы».

Выберите срок — 30, 60 или 90 дней.

В пустое поле «Заблокировать сумму» введите количество, которые вы будете блокировать (они должны находиться на вашем спотовом кошельке на бирже Binance).

Поставьте галочку напротив «Я прочитал и согласен с Соглашением Binance Staking Service».

Нажмите «Подтвердить».

После добавления активов система блокирует указанн

После добавления активов система блокирует указанную Вами сумму. На время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно.

У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты. Для этого нажмите кнопку «Вывести досрочно».

Внесенные средства будут автоматически возвращены на ваш спотовый кошелек по истечении выбранного вами срока блокировки.

Аналогичный порядок действий при размещении средств в DeFi-стекинге. Только в этом случае вам не нужно выбирать срок, так как он гибкий — вы можете забрать свои монеты в любое время. На следующий день они будут возвращены на ваш спотовый кошелек.



Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октяб

Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Она начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, Х получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести средства в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.

Информацию о своих заблокированных токенах можно найти через меню Кошелек — Earn. После размещения активов, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов. Они будут начисляться на ваш спотовый кошелек ежедневно после 03:00 (МСК).

Важное преимущество стекинга на Binance заключаетс

Важное преимущество стекинга на Binance заключается в том, что проекты для площадки отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователям не нужно тщательно анализировать многочисленные предложения.

Однако базовую (фундаментальную и техническую) аналитику изучать нужно в любом случае, поскольку эти риски полностью лежат на вас.

Теги